Familie, Vermögen, Steuern — sinnvoll verbunden.
Welche Kombination aus Schenkung, vorweggenommener Erbfolge, Nießbrauchsvorbehalt und Testament passt zu Ihren Zielen? Wir denken das Gesamt-Modell durch — heute und für die nächste Generation.
Warum Testament allein selten reicht.
Erbschaftssteuer entsteht bei mittleren Familienvermögen schneller als gedacht — und lebzeitige Schenkung ist oft günstiger. Drei Konstellationen, die wir häufig lösen:
Vermögen wächst schneller als Freibeträge
400.000 € pro Kind alle 10 Jahre sind gut — aber ein 3-Mio-Vermögen überträgt sich damit nicht in einem Zug.
Mehrere Erben, ein Unternehmen
Wer bekommt Betriebsanteile, wer wird ausgezahlt? Ohne Regelung droht Zerschlagung — mit Regelung bleibt der Betrieb intakt.
Altersvorsorge des Übergebers
Wer verschenkt, muss selbst versorgt bleiben. Nießbrauch oder Rentenversprechen können das absichern.
Die Bausteine Ihres Familien-Vermögensplans.
Wir wählen die Kombination, die zu Ihrer Situation, Ihren Zielen und Ihrer Familie passt.
Vorweggenommene Erbfolge
Anteile schon zu Lebzeiten übertragen — nutzt die 10-Jahres-Freibeträge mehrfach und schafft Klarheit vor dem Erbfall. Kombinierbar mit Rückforderungsrechten.
Schenkung mit Nießbrauchsvorbehalt
Sie übertragen die Substanz, behalten aber Erträge (und ggf. Stimmrechte). Verringert den steuerlichen Wert der Schenkung und sichert Ihre Altersversorgung.
Testament & Erbverträge
Für den Rest, der nicht zu Lebzeiten übergeht: klar formuliertes Testament oder Erbvertrag, abgestimmt mit den zu Lebzeiten getroffenen Regelungen.
Pflichtteil-Regelungen
Bei enterbten oder wenig bedachten Angehörigen droht der Pflichtteil. Wir prüfen Verzichtserklärungen, Ausstattungen und Anrechnungsregelungen.
Familiengesellschaft & Poolung
Wenn mehrere Erben Anteile bekommen: Familien-GmbH oder Stimmbindungsvertrag hält den Betrieb handlungsfähig.
Vom Familien-Gespräch zum schriftlichen Konzept.
Wir moderieren die Gespräche, entwerfen das Konzept und übernehmen die notarielle Umsetzung.
Bestandsaufnahme
Vermögen, Familie, Ziele, bestehende Regelungen (Testament, Ehevertrag, Verträge).
Zielbild klären
Wer soll was bekommen, wann, unter welchen Bedingungen? Absicherung des Übergebers?
Modell entwerfen
Wir zeichnen Alternativen durch, quantifizieren Steuer und Familienwirkung, entscheiden gemeinsam.
Umsetzung & Notariat
Schenkungsverträge, Testament, Notartermin — wir begleiten bis zur Unterschrift und darüber hinaus.
Antworten zu Schenkung & Erbfolge.
Wie hoch sind die Freibeträge?
Was ist besser: schenken oder vererben?
Kann ich eine Schenkung zurückfordern?
Wie funktioniert Nießbrauch bei GmbH-Anteilen?
Was passiert mit Pflichtteilsansprüchen bei Schenkung?
Familienvermögen strukturiert übertragen.
Kostenfreies Erstgespräch. Wir hören zu, verstehen die Familienkonstellation und zeigen einen sauberen Weg auf.